“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde kimlik tespitine ilişkin parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Buna göre ilgili kuruluşlar, tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterilerin ve müşterileri adına ya da hesabına hareket eden kişilerin kimliklerini tespit edecek. Alınan kimlik bilgilerinin doğruluğunun teyit edilmesi ve işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi için gerekli tedbirlerin alınması da zorunlu olacak.
Elektronik Transferlerde Sınır 30 Bin Liraya Yükseldi
Elektronik transferler ile dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti ve bilgilerin teyidinin yapılması gereken parasal sınır da değiştirildi.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.
SMS İle Doğrulamaya Yeni Kurallar Geldi
Yönetmelikle finansal kuruluşların internet ve mobil hizmet kanalları üzerinden gerçekleştirdiği doğrulama işlemlerine ilişkin de yeni hükümler getirildi.
Müşterinin kuruluş nezdinde kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına SMS yoluyla gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodunun (SMS OTP) kullanılması halinde uygulanacak yöntemin, işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.
Doğrulama yönteminin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik tedbirlerini içermesi de zorunlu olacak.
Bazı İşlemlerde İmza Örneği Alınmayabilecek
Yeni düzenlemeye göre finansal kuruluşlar, internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden ya da doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen SMS OTP aracılığıyla doğrulama yapılması durumunda imza örneği almayabilecek.
Bu yöntemin kullanılabilmesi için doğrulamanın işlem ve risk düzeyine uygun olması, müşterinin kimliğinin daha önce tespit edilmiş bulunması ve yetkisiz işlemlere karşı gerekli güvenlik önlemlerinin uygulanması gerekecek.
